银行监管的基本原则中，（ ）是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。
单选题 (10 分)
A.
依法原则
B.
公开原则
C.
公正原则
D.
效率原则
答案是：依法原则
）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险。
单选题 (10 分)
A.
主权风险
B.
转移风险
C.
货币风险
D.
政
答案是：B.
转移风险
有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。（ ）
判断题 (10 分)
A.对
B.错
答案是：B.错
下列属于中国银监会提出的具体监管目标的是（ ）。
多选题 (10 分)
A.
通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益
B.
通过审慎有效的监管，增进市场信心
C.
通过审慎有效的监管，促进银行业利
答案是：A.
通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益
D.
努力减少金融犯罪，维护金融稳定?
B.
通过审慎有效的监管，增进市场信心
）是市场约束的核心。
单选题 (10 分)
A.
信息披露
B.
监管部门
C.
债权人
D.
中介机构
答案是：B.
监管部门
根据《商业银行资本管理办法（试行）》的最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（ ）。
单选题 (10 分)
A.
3% 4% 6%
B.
4% 5% 7%
C.
5% 6%
答案是：C.
5% 6% 8%
下列选项中，不属于银行监管的方法的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
监督检查
B.
市场退出
C.
资本监管
D.
市场准入
答案是：B.
市场退出
二级资本的受偿顺序在普通股（ ）、一般债权人（ ）。
单选题 (10 分)
A.
之前 之前
B.
之前 之后
C.
之后 之前
D.
之后 之后
答案是：B.
之前 之后
（ ）是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
单选题 (10 分)
A.
会计资本
B.
经济资本
C.
实收资本
D.
监管资本
答案是：B.
经济资本
在银行监管的基本原则中，（ ）是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。
单选题 (10 分)
A.
依法原则
B.
公开原则
C.
公正原则
D.
效率原则
答案是：A.
依法原则
国别风险事件或指标变动不包括（ ）。
单选题 (10 分)
A.
主权违约
B.
银行业危机
C.
政治动荡
D.
宏观经济风险
答案是：
D.
宏观经济风险
（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险。
单选题 (10 分)
A.
主权风险
B.
转移风险
C.
货币风险
D.
答案是：B.
转移风险
下列是期限错配出现的原因的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
银行用短期存款去支持短期的贷款
B.
银行用短期贷款去支持短期的存款
C.
银行用长期存款去支持长期的贷款
D.
银行用短期存款去支持
答案是：D.
银行用短期存款去支持长期的贷款
抵押品管理是负债管理日常最常用的手段。（ ）
判断题 (10 分)
A.对
B.错
答案是：B.错
最不易引发操作风险的业务环节是柜面业务。（ ）
判断题 (10 分)
A.对
B.错
答案是：B.错
邮储银行甘肃支行违规票据案中，涉及到的操作风险类别包括（ ）。
多选题 (10 分)
A.
人员因素
B.
系统缺陷
C.
外部事件
D.
内部流程
答案是：A.
人员因素
C.
外部事件
D.
内部流程
甘肃天水邮储网点抢劫杀人案说明柜面业务风险防控措施应包括( )。
多选题 (10 分)
A.
培养柜员岗位安全意识和自我保护意识
B.
强化一线实时监督检查，充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用
C.
答案是：.
培养柜员岗位安全意识和自我保护意识
B.
强化一线实时监督检查，充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用
下列是期限错配出现的原因的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
银行用短期存款去支持短期的贷款
B.
银行用短期贷款去支持短期的存款
C.
银行用长期存款去支持长期的贷款
D.
银行用短期存款去支持
答案是：D.
银行用短期存款去支持长期的贷款
流动性比例的计算公式为（ ）。
单选题 (10 分)
A.
各项贷款余额／各项存款余额×100％
B.
合格优质流动性资产／未来30日现金净流出量×100％
C.
流动性负债余额／流动性资产余额×100％
答案是：D.
流动性资产余额／流动性负债余额×100％
商业银行流动性风险管理的核心是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
B.
提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
答案是：A.
提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
（ ）是银行所有风险中最具破坏力的风险。
单选题 (10 分)
A.
信用风险
B.
市场风险
C.
流动性风险
D.
声誉风险
答案是：C.
流动性风险
下列不属于商业银行操作风险管理系统支持的工具的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
损失数据收集
B.
关键风险指标监测
C.
风险与控制自我评估
D.
资本计量
答案是：D.
资本计量
由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
内部欺诈事件
B.
外部欺诈事件
C.
客户、产品和业务活动事件
答案是：B.
外部欺诈事件
银行账户利率风险控制的表内方法指利用金融衍生工具，对有风险的资产负债套期保值。（ ）
判断题 (10 分)
A.对
B.错
答案是：B.错
因技术性或操作性原因导致的超限属于被动超限。（ ）
判断题 (10 分)
A.对
B.错
答案是：B.错
市场风险限额指标包括（ ）。
多选题 (10 分)
A.
头寸限额
B.
单一客户贷款集中度限额
C.
风险价值限额
D.
止损限额
答案是：A.
头寸限额
B.
单一客户贷款集中度限额
C.
风险价值限额
D.
止损限额
商业银行市场风险管理体系的主要内容包括（ ）。
多选题 (10 分)
A.
有效的董事会和高级管理层的治理架构
B.
严格的内部控制和审计
C.
完善的市场风险管理流程
D.
全面的市场风险管理政策
答案是：A.
有效的董事会和高级管理层的治理架构
B.
严格的内部控制和审计
C.
完善的市场风险管理流程
D.
全面的市场风险管理政策
市场风险监测分析日报的作用（ ）。
单选题 (10 分)
A.
综合反映报告期内市场风险暴露情况
B.
及时反映交易账户的风险监测情况
C.
及时报告重大突发事件
D.
重点反映某一领域的状况
答案是：B.
及时反映交易账户的风险监测情况
下列关于缺口分析的说法中不正确的是（ ）
单选题 (10 分)
A.
某时间段的缺口乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响
B.
产生负缺口时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降
C.
答案是：D.
产生正缺口时，市场利率下降会导致银行的净利息收人上升
假设某家银行的外汇敞口头寸表示为：瑞士法郎多头200，欧元多头150，英镑多头100，美元空头50，日元空头220，则净总敞口头寸法为（ ）。
单选题 (10 分)
A.
180
B.
140
C.
80
答案是：A.
180
在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
缺口分析
B.
压力测试
C.
返回
答案是：D.
敏感性分析
（ ）是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。
单选题 (10 分)
A.
市场价值
B.
公允价值
C.
名义价值
D.
市值重估
答案是：B.
公允价值
）是风险文化的两个重要内容。
多选题 (10 分)
A.
风险偏好框架
B.
风险承担机制
C.
薪酬激励机制
D.
适时监控机制
答案是：B.
风险承担机制
C.
薪酬激励机制
假设某银行在2018会计年度结束时，其正常类贷款为30亿人民币，关注类贷款为15亿人民币，次级类贷款为5亿人民币，可疑类贷款为2亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（ ）。
单选题 (10 分)
A.
0.15
答案是：A.
0.15
（ ）是风险文化的两个重要内容。
多选题 (10 分)
A.
风险偏好框架
B.
风险承担机制
C.
薪酬激励机制
D.
适时监控机制
答案是：B.
风险承担机制
C.
薪酬激励机制
银行帐户中的项目通常按照（ ）计价。
单选题 (10 分)
A.
历史成本
B.
账面价格
C.
市场价格
D.
模型定价
答案是：A.
历史成本
（ ）是对无法收回的、认定为损失的贷款进行减值准备。
单选题 (10 分)
A.
贷款核销
B.
贷款转让
C.
不良贷款证券化
D.
贷款清收处置
答案是：A.
贷款核销
假设某银行在2018会计年度结束时，其正常类贷款为30亿人民币，关注类贷款为15亿人民币，次级类贷款为5亿人民币，可疑类贷款为2亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（ ）。
单选题 (10 分)
A.
0.15
答案是：A.
0.15
）指针对某一国家，地区，行业或某一类贷款风险计提的准备。
单选题 (10 分)
A.
一般准备
B.
专项准备
C.
特种准备
D.
普通准备
答案是：C.
特种准备
压力测试是用于评估（ ）。
单选题 (10 分)
A.
预期损失
B.
特定事件的变化
C.
风险价值
D.
特定经营环境
答案是：B.
特定事件的变化
下列关于信用评分模型的说法，正确的有（ ）。
单选题 (10 分)
A.
信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上
B.
信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.
信用评分模型可以提供客户违约概率
答案是：B.
信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
风险管理的第一道防线是（）。
单选题 (10 分)
A.
业务条线部门
B.
风险管理部门
C.
合规部门
D.
内部审计
答案是：A.
业务条线部门
下列关于信用风险的说法，正确的是（ ）。
单选题 (10 分)
A.
信用风险只有当违约实际发生时才会产生
B.
对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C.
信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式
答案是：C.
信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式
( )是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
单选题 (10 分)
A.
风险转移
B.
风险补偿
C.
风险对冲
D.
风险分散
答案是：C.
风险对冲
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