3、 年初资产20万,负债5万,年底资产30万,负债3万,资 产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为()

答案是：参参考考答答案案：： 答案:12万

更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:乐山师范学院金融理财原理

2、 生涯规划中探索期的主要理财活动为()

答案是：参参考考答答案案：： 答案:提升专业,提高收入

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1、 王先生现年50岁,已工作30年,假设其每年税后收入12 万元,支出9万元,若合理的理财收入为净值的5%,则其财务自由度为()

答案是：参参考考答答案案：： 答案:50%

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5、 通货膨胀率对理财规划的影响,下列叙述何者错误 A. 通货膨胀率愈高,愈需要积极理财 B. 通货膨胀率愈高,退休后的生活需求额愈高 C. 通货膨胀率愈高,理财规划的效用愈低 D. 通货膨胀率愈高,债务人的利益愈大

答案是：参参考考答答案案：： C

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4、 有关理财规划的叙述,下列叙述何者正确? A. 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程 B. 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 C. 理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 D. 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

答案是：参参考考答答案案：： A

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3、 金融机构在理财规划环境中扮演的角色,下列何者错误 A. 资金的中介者,收受存款再贷放给需要借款的个人或企业 B. 被动的按照客户指示提供金融服务 C. 提升从业人员专业学能,由理财规划的角度提供客户需要的产品 D. 帮客户操盘,带进带

答案是：参考考答答案案：： D

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2、 在投资方面,下列何者符合理财规划的原则 A. 投资的目的就是为了赚钱,应该寻找短期内最有赚钱潜力的工具来投资 B. 投资的目的在对抗通货膨胀,只要安稳的放在保值性的工具即可 C. 投资的目的在累积遗产,应该选择最有节税效果的工具. D

答案是：参参考考答答案案：： D

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1、 理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有哪些? A. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议 B. 客户的梦想+客户的风险习性 +客户的投资经验 +产品建议 C. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验 +本行的产品目录 D

答案是：参参考考答答案案：： A

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