市场的有效性如何实现？
答案是：答：对于市场为什么会达到有效性的问题，可以用一句名言做出回答，即市场的有效性来源于竞争。市场的有效性并不一定同时在每一个
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、如何理解债券的到期收益率？
答案是：答：到期收益率指投资者购买债券后一直持有至到期日为止所获得的年收益率。到期收益率是债券收益率类别中应用最为广泛的指标，它
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
分散投资在什么情况下没有明显效果，什么情况下能够显著降低风险？
答案是：答：仅有几项资产组成的资产组合会有比较高的风险，这体现了此投资组合会有一个相对较大的方差。作为一个普遍的规律，即在投资组
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
利率的风险结构的含义是什么？
答案是：答：利率的风险结构是指期限相同的各种债券利率之间因风险差异而产生的不同利率。这些风险是由债券的违约风险、流动性以及税收等
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
债券市场指数的编制特点是什么？
答案是：答：根据债券自身的特点，不同的机构在编制指数时采取了不同的处理方法：
1）在样本债券的类型方面，有的指数债券的种类只包
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
什么是开放式基金和封闭式基金？两者有什么区别？
答案是：答：开放型基金是指基金管理公司在设立基金时，发行的基金单位总份数不固定，基金总额亦不封顶，投资者可随时购买和赎回基金单位
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
期货市场能够实现什么样的功能？
答案是：答：1）价格发现
期货市场是一个高度活跃的交易市场，必然地，那些消息灵通或者具有优秀交易技巧的交易者会将自己对现货价格
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
什么是做市商制度？做市商制度有什么优缺点？
答案是：答：做市商制度是指证券交易的买卖价格均由券商(称为做市商)给出，投资者按照做市商报出的买卖价格和数量做出自己的买卖决定。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
列举出5种你所知道的公司债券的品种并简要解释其含义。
答案是：答：1）按有无抵押担保分，公司债券可分为信用公司债、不动产抵押公司债、保证公司债。
信用公司债即不以公司任何资产作担保
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
大额可转让定期存单和普通定期存单相比有什么特点？
答案是：答：与传统定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特征：
1）定期存款记名、不可流通转让，而大额可转让存单则不记名、可
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
金融机构的作用是什么？
答案是：答：1）降低交易成本
金融市场中的交易成本是指为进行金融交易所花费的时间和金钱。它是拥有多余资金并想将之贷放出去的人们
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
金融自由化的含义有哪些？
答案是：答：金融自由化的趋势是指20世纪70年代中期以来在西方国家，特别是发达国家所出现的一种逐渐放松甚至取消对金融活动的一些管
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
市场有效性来自充分的市场竞争
答案是：√
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
市盈率高的公司意味着高的经营风险
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
票面利率高于到期收益率的债券是溢价债券。
答案是：√
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
如果某基金位于证券市场线上方，说明这支基金没有能够击败市场。
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
当外汇汇率上升引起本币贬值，本币的供给将增加，国内利率下降
答案是：√
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
上证50指数采用价格权重的编制方法编制
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
LOF基金在一级市场是以一篮子股票进行申购和赎回的。
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
到期时标的资产的价格超过损益平衡点时，看涨期权的买方应当执行合约
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
第三市场是指在柜台市场上买卖已在交易所挂牌上市的股票的市场
答案是：√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
深圳证券交易所的证券交易是由报价驱动的。（
答案是：×
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
信用评级在BBB以下的债券（不包括BBB）属于垃圾债券
答案是：（√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
欧洲美元是指在美国境外银行体系中的美元存款，在地域上并不仅限于欧洲
答案是：√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、确定收益型养老计划到期时不一定能够完全支付雇员的全部养老金
答案是：（√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
证券的交易商市场实行交易商的双向报价制度
答案是：（√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、如果一个市场是半强有效的，那么（
A. 任何信息分析活动都有超额收益
B. 从历史信息判断未来价格走势的方法有超额收益
C. 内幕交易可能会有超额收益
D. 基本面分析有超额收益
答案是：C）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
如果债券的投资净现值大于零，说明（）
A. 应该买入此债券
B. 应该卖出此债券
C. 此债券被市场高估
D. 以上都不对
答案是：A
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列关于风险的说法正确的是（
A. 组合投资可以分散系统性风险
B. 组合投资可以分散特定风险
C. 组合投资可以分散全部风险
D. 以上都正确
答案是：B）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
市场分割理论可以解释的收益率曲线的形态是）
A. 长期利率总是高于短期利率
B. 长短期利率的同向波动
C. 当前短期利率水平过低容易造成收益率曲线向上倾斜
D. 当前短期利率水平过高容易造成收益率曲线向下倾斜
答案是：（A
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
关于道琼斯工业平均指数的表述错误的是（）
A. 由30支样本股构成
B. 是市值权重指数
C. 是除数修正的简单算术平均
D. 高价股对其影响很大
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
证券投资基金可以投资的目标有（）
A. 上市公司股票
B. 国债
C. 风险投资
D. A和B都可以
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、某交易者以1000元/手的价格买入某期货合约100手，交易初始保证金和维持保证金比例都是10%。当天收市时，该期货合约价格跌至800元/手，那么他将（）
A. 盈利20000元
B. 收到支付命令，向保证金账户补充现金20000元
答案是：C
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、在上海证券交易所上市的某非特殊处理股票的昨日收盘价为12元，那么以下委托属于有效委托的是（
A. 9:17分发出的12元买入限价委托
B. 9:27分发出的12元买入限价委托
C. 10:00分发出的15元买入限价委托
D. 11
答案是：A）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
属于国债的交易方式的是（）
A. 现券交易
B. 期货交易
C. 回购交易
D. 以上都是
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
美国证券交易委员会认可的商业票据有（）
A. 两家以上评级机构给予“1”的评级
B. 没有评级机构给予“1”的评级
C. 至少一家评级机构给予“1”的评级，一家给予“2”的评级
D. A和C都是正确的。
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、如果某国库券当前贴现率为5%，剩余180天到期。每10000元面值的该国库券的价格应该是多少？（）
A. 9500元
B. 9600元
C. 9750元
D. 9800元
答案是：C
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列不属于存款类金融机构的有（）
A. 存款保险公司
B. 信用合作社
C. 储蓄贷款协会
D. 商业银行
答案是：A
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
1、下列关于金融工具的描述中正确的是（）
A. 银行的普通定期存单属于金融工具
B. 金融工具有一个活跃的二级市场
C. 金融工具通常不具备一个活跃的二级市场
D. 期货合约不属于金融工具
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
市场有效性是什么？它分为哪三个层次？
答案是：有效市场是指这样一个市场：投资者都利用可获得的信息力图获得更高的报酬，证券价格对新的市场信息的反应是迅速而准确的，证券价
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
其他条件一定，执行价格越低，股票看涨期权的价值就越高。
答案是：（√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
当市场不存在偏见时，未来成长能力强的公司，其股权总是有更高的市盈率
答案是：（×）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、如果某单个股票的β值为零，说明它既没有特定风险也没有系统性风险。
答案是：（×）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
银行承兑汇票就是商业票据。
答案是：（×）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
金融市场不代表社会物质财富，但是能保证储蓄有效率地向投资转化
答案是：（√）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
如果一个技术分析的交易员感叹：“过去的信息已经全部包含在股票的现在价格里了，观察K线图进行证券买卖和单纯买入并持有已经没有任何区别。”这说明市场是（）
A. 弱有效
B. 半强有效
C. 强有效
D. 无效率
答案是：A
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
考虑一个5年期债券，息票率10%，但现在的到期收益率为8%，如果利率保持不变，一年后债券价格会：（）
A. 更高
B. 更低
C. 不变
D. 等于面值
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
在CAPM模型的理论框架下，假设市场的期望收益是15%，无风险收益是8%，证券XYZ的期望收益是18%，证券XYZ的贝塔值为1.5,那么下列哪个说法正确：（）
A. 证券XYZ的价格被低估
B. 证券XYZ是公平定价
C. 证券XYZ
答案是：C
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
测度分散化资产组合得风险，主要着眼于该组合的：（）
A. 特有风险
B. 收益的标准差
C. 再投资风险
D. 协方差
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
贝塔系数为零的资产应该提供（
A 零收益率
B 市场收益率
C 无风险收益率
D 超额收益率
答案是：C）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
如果某投资组合的β值等于1，那么下列表述正确的是：（
A. 这个组合没有任何风险
B. 这个组合的期望收益率等于市场无风险利率
C. 这个组合的风险溢价高于市场组合的风险溢价
D. 这个组合的风险溢价等于市场组合的风险溢价
答案是：D）
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列哪种基金最可能购买支付高红利率的股票？（）
A. 资本增殖型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 增长型基金
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
限价委托方式的优点是（）
A 成交迅速
B 没有价格上的限制
C 在委托执行后才知道实际的执行价格
D 股票可以投资者预期的价格或更有利的价格成交
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
根据我国现行制度规定，ST股票在一个交易日内的交易价格相对上一个交易日收市的涨跌幅度不得超过（）
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
答案是：A
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列那项表述是正确的（）
有四个标准普尔关于中长期公司债券的评级指标
I. AAA
II. BBB
III. BB
IV. C
其中
A. 只有I属于投资级
B. 只有I和II属于投资级
C. 只有I和III属于投资级
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列哪些表述是正确的（）
有四种金融资产：
I. 商业票据
II. 国库券
III. 股票期权
IV. 10年期公司债券
其中
A. 只有I是货币市场工具
B. 只有I、II是货币市场工具
C. 只有I、II、III是货币
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
选择题，每题四个备选答案中仅有一个最合适的答案。
1、下列那项是金融资产（）
A. 大学教育
B. 美元
C. 商誉
D. 计算机技能
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
假定某商业银行敏感性资产与负债如下表 单位：百万元
资产 金额 负债与股东权益 金额
一、库存现金 250 一、活期存款 320
二、短期证券（60天以内） 250 二、货币市场存款（60天以内） 280
三、长期证券（60
答案是：1.计算步骤
分析：此时缺口为负，当利率上升时，银行的净利息收入会下降，此时银行应调低缺口，当利率下降时，银行应主
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
2、结合我国实际论述提高商业银行资本充足率的措施。
答案是：要点。
（1）根据新协议的要求：银行全部资本充足率=总资本/表内表外总风险加权资产*100% （其中，总风险加权资产=
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
根据利率敏感性缺口和持续期缺口管理方法完成表1与表2，并进行相应的缺口战略选择分析，不同规模的银行战略有何不同。
答案是：通过对该表分析可知，商业银行通过对利率的预测，可以采取不同的缺口战略，从而实现价值最大化。如果预测利率上升，则采取正缺口
更新时间:2023/4/3 12:59:00
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