次级贷款
答案是：.次级贷款――贷款的缺陷已经很明显，借款人依靠其正常经营收入已经无法偿还贷款本息，而不得不通过重新融资或拆东墙补西墙的办
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
回购协议
答案是：回购协议——指商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，商定 在未来某日以某一价格购回其金融资产，以获得可用资金的方式。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
银行承兑汇票属于银行汇票的一种。（ ）
答案是：错。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
商业银行证券投资中的梯形期限策略多为中小银行采用。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
新巴塞尔资本协议对银行信用风险提供了两种方法：标准法和内部模型法。（ ）
答案是：错。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
敏感性缺口为负，市场利率上涨时，银行净利息收入呈上升的趋势。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
贷记卡是先存款后消费，借记卡是先消费后还款。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
补偿性余额实际上是银行变相提高贷款利率的一种表现形式。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
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质押贷款的质物主要指借款人或第三人的不动产。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
一般情况下商业银行向中央银行借款只能用于调剂头寸，补充储备不足。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
五级分类法中，不良贷款包括可疑贷款和损失贷款两类。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
金融服务现代化法案》的核心内容之一就是废除《格拉斯－斯蒂格尔法》。（ ）
答案是：.对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
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论述债券的信用评级的目的
答案是：2. 债券信用评级的最重要目的，是为投资者提供公开融资产品的信息以方便投资者进行债券投资决策，从而保护投资者的利益。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
论述证券发行种类选择应考虑的因素。
答案是：1.（1）满足法律和证券监管的要求
（2）经济环境与市场供求
（3）发行人的筹资目的、盈利状况和资信水平
（4
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
确定债券发行条件
答案是：（1）发行额
（2）债券期限
（3）偿还方式
（4）票面利率
（5）发行价格
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
国际上股票发行定价方式
答案是：（1）固定价格方式
（2）公开定价方式
（3）公开定价与固定价格相结合的方式
（4）竞价（拍卖）方式
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
股票发行定价的影响因素
答案是：（1）公司业绩及预期增长表现
（2）行业特征
（3）股票市场状况
（4）股票售后市场运作
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
股票发行准备
答案是：（1）制定股票发行计划与承销方案
（2）尽职调查
（3）编制招股说明书
（4）协助申请股票发行
（5）巡回推介
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
可转换债券的特征。
答案是：（1）具有可转换性
（2）高度的灵活性
（3）筹资成本相对较低
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
股票与债券的区别。
答案是：（1）证券发行人不同
（2）体现的经济关系不同
（3）筹资的偿还性不同
（4）发行证券的目的不同
（5）投资者的
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
普通股与优先股的区别
答案是：.（1）普通股股东拥有公司决策参与权，即有出席股东大会的会议权、表决权和选举权等，从而能间接地参与公司经营决策和管理。优
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
现代投资银行的发展趋势
答案是：（1）市场全球化
（2）业务多样化
（3）机构大型化（产业集中化）。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、投资银行的功能。
答案是：（1）金融中介
（2）构建市场
（3）财务顾问
（4）信息供给
（5）风险管理
（6）理财服务
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资银行与商业银行的区别。
答案是：（1）投资银行的实质是资本市场上的金融中介。
（2）投资银行是经营资本市场业务的金融机构，证券承销和交易是投资银行的传
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
溢价发行、平价发行和折价发行
答案是：溢价发行——指按高于票面金额的价格发行证券。
平价发行也称为面额发行——即以票面金额作为发行价格发行证券。
折价
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
直接发行和间接发行
答案是：直接发行——指发行人直接向投资者出售证券，自己承办证券发行的具体事务。
间接发行——指发行人委托证券发行中介机构即承
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
公募发行
答案是：公募发行——是指面向市场上广泛的不特定的投资公众发售证券的方式。在证券公开募集发行情况下，社会所有合法的投资者均可以认购
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
资产管理
答案是：资产管理——是指投资银行作为受托人，根据与委托人（投资者）签订的资产委托管理协议，为委托人交给的资产提供理财服务，以期为
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
证券私募
答案是：证券私募——是指证券私下发行，即发行人向少数特定的投资者发售证券募集资金的行为，这是与公募发行（即公开发行）相对应的一种
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
证券承销
答案是：证券承销――是投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集所需资本的业务活动。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资银行
答案是：投资银行——是充当资本供给者与需求者之间的中介，从事证券承销、证券交易和企业并购等资本市场业务的金融机构。。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
．可以进行证券化的资产必须具有( )。
A. 收益 B. 风险小
C. 流动性 D. 可预见未来的现金流
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列资产中可以证券化的有( )。
A.贷款 B. 应收帐款
C. 汽车贷款 D. 有价证券组合
答案是：ABCD
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
．风险投资一般的表示形式是（ ）。
A、IPO B、PE
C、VC D、PC
答案是：C
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
在投资银行的资产管理业务中，按分配方式的不同，可以划分为 （ ）。
A、全权委托型 B、固定回报型
C、投资顾问型 D、收益分配型
答案是：ABC
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资基金发源地是（ ）。
A、美国 B、英国
C、法国 D、德国
答案是：B
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
在公司并购中可将上市公司转为非上市公司的形式主要有（ ）。
A、恶意收购 B、管理层收购
C、换股收购 D、杠杆收购
答案是：BD
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
证券买卖委托形式主要有（ ）。
A、柜台委托 B、电话委托
C、计算机终端委托 D、限价委托
答案是：ABC
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
按票面利率在偿还期内是否变化，债券可划分为（ ）。
A、贴现债券 B、附息债券
C、固定利率债券 D、浮动利率债券
答案是：CD
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
在下列经营活动中不属于投资银行业务的是（ ）。
A、证券承销 B、证券交易
C、商人银行业务 D、商业银行业务
答案是：D
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
下列称谓中，属于投资银行的有（ ）。
A、美国的“投资银行” B、英国的“商人银行”
C、日本的“商人银行” D、中国的“证券公司”
答案是：ABCD
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、ABS是指资产担保证券。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
进行证券化的资产应该要有稳定的现金流。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
所有投资都是有风险的，都属于风险投资。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资银行的咨询业务可以提高其市场竞爭力。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资基金是由专家操作的，一定能取得高收益。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
扩张与收缩都属于公司重组。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
所有证券均可以在证券交易市场上交易。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
所有股票一定是有面额的。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
、对于现代投资银行的发展趋势，市场全球化意味着能在全世界各地不受限制地开展业务。（ ）
答案是：错
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
是《格拉斯－斯蒂格尔法》第一次对投资银行和商业银行的业务界限作出了明确区别。（ ）
答案是：对
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
投资银行在杠杆收购中的作用
答案是：(1)帮助收购集团分析、测算目标公司现金流量的规 模、来源及稳定性。
(2)设计债务结构。不同等级、层次的债务有着不
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
并购的一般程序
答案是：（1）收集信息寻找潜在收购目标
（2）筛选决定目标公司
（3）设计并购方案
（4）评估目标公司价值
（5）接洽
更新时间:2023/4/3 12:59:00
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、做市商的功能
答案是：1.
(1)做市商通过提供即时性的交易来增强证券市场的流动性，提高了市场效率。
(2)做市商能向市场提供更可靠的价
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
. 杠杆收购特点
答案是：(1)高杠杆性: 即收购集团只为收购交易投入少量的股权资本，大量的收购资金则依靠举债筹措，具有以小博大、“四两拨千金”（
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
按并购双方的业务范围和所处行业进行划分的并购类型
答案是：(1)横向兼并是指同行业或从事同类业务活动的两个公司的合并。
(2)纵向兼并是指从事相关行业或某一项生产活动但处于生
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
套利业务的两种基本形式
答案是：(1) 无风险套利，投资银行同时在两个或两个以上不同的市场中，以不同的价格进行同一种或者同一组证券的交易，利用市场价格的
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
自营业务的原则。
答案是：(1)分账管理原则
(2)客户委托优先原则
(3)公开交易原则
(4)风险控制原则
(5)守法经营原则
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
自营商的特点。
答案是：(1)投资银行必须投入一定量的资金。无论是做市还是自营交易，投资银行都要持有一定的资金头寸，头寸的大小取决于自营业务的规
更新时间:2023/4/3 12:59:00
出自:湖南大学-金融学
指令驱动机制。
答案是：指参与交易的买卖双方直接下达价格和买卖数量指令，由市场计算机交易系统按“价格优先、时间优先”的原则自动撮合成交。
更新时间:2023/4/3 12:59:00
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